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非法吸收公众存款案的立案标准是什么

吴亮律师2025-07-08临海律师事务所

(一)对于金融机构和相关从业者,要严格遵守金融法规,在开展业务前仔细评估,避免触及非法吸收公众存款的红线,建立健全内部风险防控机制,定期审查业务合规性。
(二)公众在参与各类投资活动时,要保持警惕,不轻易相信高息回报承诺,详细了解投资项目的合法性和真实性,若发现可疑情况及时向金融监管部门举报。
(三)监管部门应加强对金融市场的日常监管,加大对非法吸收公众存款行为的打击力度,开展金融知识普及活动,提高公众的风险意识和识别能力。

法律依据:
《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第二十三条规定,非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:
(一)非法吸收或者变相吸收公众存款数额在一百万元以上的;
(二)非法吸收或者变相吸收公众存款对象一百五十人以上的;
(三)非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在五十万元以上的;
(四)造成恶劣社会影响或者其他严重后果的;
(五)非法吸收或者变相吸收公众存款数额在五十万元以上或者给存款人造成直接经济损失数额在二十五万元以上,同时具有曾因非法集资受过刑事追究的;二年内因非法集资受过行政处罚的;造成恶劣社会影响或者其他严重后果的情形之一的。
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非法吸存或变相吸存,扰乱金融秩序,有以下情形应立案追诉:
1.吸存数额超百万。
2.吸存对象超150人。
3.致存款人直接损失超50万。
4.造成恶劣社会影响或其他严重后果。
5.吸存数额超50万或致损失超25万,且有曾因非法集资被刑事追责、两年内受行政处罚等情节。
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结论:非法吸收公众存款或变相吸收公众存款,扰乱金融秩序,出现五种情形之一的会被立案追诉。
法律解析:依据《中华人民共和国刑法》及相关规定,非法吸存行为危害金融秩序,当出现以下情形将被立案追诉。情形一,吸存数额达一百万元以上;情形二,吸存对象有一百五十人以上;情形三,给存款人造成直接经济损失五十万元以上;情形四,造成恶劣社会影响或其他严重后果;情形五,吸存数额五十万元以上或给存款人造成直接经济损失二十五万元以上,且有曾因非法集资受过刑事追究等情节。这些规定是为了打击非法吸存行为,保护公众财产安全和金融秩序稳定。若你对非法吸收公众存款相关法律问题存在疑问,可向我或专业法律人士咨询。
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非法吸收公众存款或变相吸收公众存款扰乱金融秩序,有五种情形应立案追诉。包括吸收存款数额达百万以上、对象超一百五十人、致存款人直接损失五十万以上、造成恶劣社会影响或严重后果,以及数额五十万以上或损失二十五万以上且有特定情节。

解决措施与建议如下:
1.金融监管部门加强日常监管,建立健全监测预警机制,及时发现非法吸收公众存款行为并介入调查。
2.加大宣传教育力度,通过多种渠道普及金融知识和法律常识,提高公众风险意识和识别能力,避免陷入非法集资陷阱。
3.司法机关加强执法力度,对非法吸收公众存款行为依法严惩,形成有效震慑。
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法律分析:
(1)非法吸收公众存款罪是严重扰乱金融秩序的犯罪行为。当非法吸收或变相吸收公众存款数额达到一百万元以上时,就满足立案追诉标准,这反映出该行为在资金规模上对金融秩序的冲击。
(2)若涉及的存款对象达到一百五十人以上,说明该行为波及范围广,众多群众的财产安全受到威胁,也应予以追诉。
(3)给存款人造成直接经济损失数额在五十万元以上,直接损害了公众的财产权益,同样是立案追诉的情形之一。
(4)造成恶劣社会影响或其他严重后果的,即便在数额或人数上未达到上述标准,也需进行追诉,体现了对社会稳定和金融秩序的维护。
(5)当数额在五十万元以上或损失在二十五万元以上,且具有特定情节时,也会被立案追诉,这些情节包括曾受刑事追究、行政处罚或造成不良影响等。

提醒:公众应提高警惕,远离非法集资活动。若遇到疑似非法吸收公众存款的情况,及时咨询专业法律意见。

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